Ettevõttele › Riskide maandamine › Valuutarisk › Swap-tehing
Valuutarisk
Lisainfo
- Sampo Panga kliendiinfo: 6 800 800
Swap-tehing on parim lahendus, kui Teil on vajadus mõne aja pärast teostada makse USA dollarites, kuid soovite vahepeal dollareid kasutada eurodes, riskimata võimaliku kursimuutusega.
Tehingu tingimused
Swap-tehing on kombineeritud spot- ja forward-tehingutest. See tähendab, et samal ajahetkel lepitakse kokku kaks tehingut (tehing ja vastupidine tehing):
- klient ostab üht valuutat ja müüb teist (spot-tehing)
- samas lepib kokku, et kindlal ajahetkel tulevikus teostab ta vastupidise tehingu praegu fikseeritud kursiga (forward-tehing).
- Swap-tehingu hind sõltub valuutade intressimäärade vahest ning arvutatakse selle kaudu.
- Swap-tehingu miinimumsumma on 20 000 EUR (või ekvivalent) ning minimaalne tehingute maht aasta jooksul 100 000 EUR
Tehingu teostamisel kinnitavad klient ja pank tehingu tingimused ja tagatissumma, mille klient annab pangale tulevase tehingu toimumise tagamiseks.
Pank võib nõuda kliendilt lisatagatise andmist pärast iga tehingu sõlmimist tehingu kehtivusaja jooksul. Juhul, kui pank nõuab tagatise või lisatagatise andmist, eraldab pank finantstagatise esemeks olevad rahalised vahendid muudest kliendi arvel hoitavatest rahalistest vahenditest. Pank kannab poolte vahel kokku lepitud tagatisraha kliendi arvelduskontolt vastavas valuutas avatud alakontole nimetusega tagatishoius.
Tehingu sõlmimiseks on vaja
- Omada Sampo Panga arvelduskontol tagatissummat pangaga kokkulepitud ulatuses või mõnda muud panga poolt aktsepteeritud likviidset tagatist.
- Omada arvelduskontol swap'i esimese poole täitmiseks vajalikku rahasummat.
- Peab olema sõlmitud Finantsintstumentide kliendileping.
- Peab olema eraldatud limiit.